Cycle de vie d'un client — de À jour à Perdu
Vue d'ensemble du cycle de vie
Chaque client dans Paymely suit un cycle de vie défini. Les transitions se font automatiquement à minuit (heure de Toronto) via la vérification nocturne.
À jour → En retard → Arrêt (sans suivi) → En règlement → Perdu
↑ ↓
└──────────────── Réinitialiser cycle ──────────────────┘
Les 8 statuts possibles
| Statut | Signification | Déclencheur |
|---|---|---|
| Inactif | Ajouté mais aucun horaire assigné | Manuel / par défaut à la création |
| À jour | Horaire en cours, date d'échéance non dépassée | Assignation d'un horaire |
| En retard | Date d'échéance dépassée, rappels après échéance en cours | Automatique (vérification nocturne) |
| Payé | Solde réglé intégralement | Paiement enregistré (auto ou manuel) |
| Arrêt (sans suivi) | Tous les rappels épuisés, aucune communication en cours | Automatique (vérification nocturne) |
| En règlement | Offre de règlement assignée, séquence en cours | Création d'une offre de règlement |
| Perdu | Offre de règlement expirée sans réponse | Automatique (vérification nocturne) |
| Légal | Toute communication bloquée (dossier juridique) | Manuel uniquement |
Transition : À jour → En retard
Quand ? Chaque nuit à minuit (heure de Toronto), le système vérifie tous les clients à jour.
Condition :
- La date d'échéance du client est strictement passée (le lendemain de la date d'échéance)
- Le solde n'est pas réglé intégralement
Ce qui se passe :
- Statut → En retard
- Les rappels continuent de s'envoyer normalement (étapes « après échéance »)
Exemple : Date d'échéance = 25 février. Le client reste À jour toute la journée du 25. À minuit le 26 février → En retard.
Transition : En retard → Arrêt (sans suivi)
Quand ? Même vérification nocturne à minuit (heure de Toronto).
Condition :
- Le client est En retard
- Toutes les étapes activées de tous les horaires actifs (non-règlement) sont épuisées
- La dernière date de rappel est passée
Ce qui se passe :
- Statut → Arrêt (sans suivi)
- Plus aucun rappel n'est envoyé — le client attend une décision
Important : Un client en Arrêt ne reçoit aucune communication. C'est à vous de décider la prochaine étape.
Transition : Arrêt → En règlement
Quand ? Lorsque vous créez une offre de règlement pour le client.
Condition :
- Le client est en Arrêt (sans suivi)
- Une offre de règlement est créée (manuellement ou en lot)
Ce qui se passe :
- Statut → En règlement
- Si un horaire de règlement est assigné → les messages de la séquence s'envoient automatiquement
- Le client reçoit l'offre avec un délai pour payer
Transition : En règlement → Perdu
Quand ? Même vérification nocturne à minuit (heure de Toronto).
Condition :
- Le client est en En règlement
- L'offre de règlement associée a expiré (date d'expiration dépassée)
- Aucun paiement reçu
Ce qui se passe :
- Statut → Perdu
- Plus aucun envoi automatique
Transition : → Payé (automatique)
Quand un paiement est enregistré (manuel ou via réconciliation IA) :
- Si le montant total payé couvre le montant dû → le statut passe automatiquement à Payé
- Tous les rappels en cours s'arrêtent immédiatement
Cas particulier : Si un paiement partiel est enregistré et que le solde restant > 0, le statut reste inchangé.
Réinitialiser le cycle
Si un client Arrêt, En règlement ou Perdu revient en jeu (ex. : contestation résolue, nouvel accord), vous pouvez réinitialiser son cycle :
- Ouvrez le profil du client
- Cliquez sur Réinitialiser le cycle
- Confirmez
Ce qui se réinitialise :
- Compteur de cycles → 0
- Date de fin du dernier cycle → effacée
- Statut → À jour
- Le client repart à l'étape 1 de son horaire
Compteur de cycles
Le compteur de cycles suit combien de fois le client a complété un cycle complet de recouvrement. Utile pour savoir si c'est un récidiviste.
Problème connu : clients ajoutés tardivement
Si vous assignez un horaire à un client dont la date d'échéance est déjà passée, la vérification nocturne peut le faire passer en Arrêt rapidement si tous les rappels sont déjà épuisés, sans qu'il ait reçu de message.
Contournement : Vérifiez manuellement le statut après assignation d'un horaire tardif.