Créer un horaire de recouvrement
Qu'est-ce qu'un horaire ?
Un horaire est une séquence programmée de rappels automatiques envoyés à un client. Vous définissez une fois la séquence d'étapes, et Paymely les exécute automatiquement pour chaque client qui y est assigné.
Exemple d'horaire typique :
- Jour 3 : Courriel de rappel amical
- Jour 7 : SMS de suivi
- Jour 14 : Courriel avec offre de règlement à 80 %
- Jour 21 : Dernier courriel avant escalade
Types d'horaires
Lorsque vous créez un horaire, vous choisissez parmi trois types :
| Type | Cas d'utilisation |
|---|---|
| Horaire standard | Rappels en trois étapes : avant l'échéance, après l'échéance, et confirmation de paiement |
| Sous-séquence de règlement | Rappels de suivi après l'application d'une offre de règlement à un client |
| Horaire récurrent | Pour les prêteurs — redémarre automatiquement le cycle de relance après chaque paiement |
Pour tous les détails sur les horaires récurrents, voir Horaires récurrents (prêteurs).
Créer un horaire
- Dans la barre latérale, cliquez sur Horaires
- Cliquez sur Créer un horaire
- Sélectionnez le type d'horaire (Standard, Règlement ou Récurrent)
- Donnez un nom à l'horaire (ex. :
Rappels standard 30 jours) - Ajoutez des rappels en cliquant sur Ajouter un rappel
Configurer un rappel
Chaque rappel de l'horaire comprend :
| Paramètre | Description |
|---|---|
| Délai (jours) | Nombre de jours relatif à la date d'échéance du client |
| Canal | Courriel ou SMS |
| Modèle | Le modèle à utiliser pour cette étape |
| Jours d'envoi | Sélectionnez les jours où l'envoi est autorisé (ex. : du lundi au vendredi) |
| Heure d'envoi | Heure préférée pour l'envoi (fuseau horaire de l'entreprise) |
Conseil : Évitez les envois le week-end — les taux d'ouverture sont généralement plus faibles et l'impact perçu est négatif.
Séquences de règlement
Un horaire peut être marqué comme séquence de règlement — un type spécial destiné aux clients qui ont épuisé tous les rappels standard (statut Arrêt).
Lors de la création ou modification d'un horaire, activez le commutateur Séquence de règlement pour le marquer comme tel. Les séquences de règlement :
- Sont automatiquement assignées aux clients passant au statut Arrêt
- Incluent typiquement un montant de règlement réduit
- N'affichent pas la section d'escompte (les escomptes sont pour les horaires standard uniquement)
Exemple : Le client doit 1 000 $. La séquence de règlement propose de régler pour 750 $ (75 %). Utilisez l'espace réservé Montant de règlement dans votre modèle pour afficher l'offre.
Assigner des clients à un horaire
Un horaire peut être assigné à :
- Un seul client : depuis le profil du client
- Plusieurs clients : depuis la page Horaires → sélectionner des clients → Assigner
Une fois assigné, les rappels sont envoyés selon le calendrier de l'horaire relativement à la date d'échéance du client.
Horaire Actif / Inactif
Un horaire peut être Actif ou Inactif :
| État | Description |
|---|---|
| Actif | Les rappels sont envoyés selon le calendrier pour tous les clients assignés |
| Inactif | Tous les rappels sont suspendus — aucun envoi pour les clients assignés |
Note : Ces états sont au niveau de l'horaire. Les statuts individuels des clients (À jour, En retard, Payé, Arrêt, Perdu, etc.) sont séparés — voir Statuts des clients.
Règles de conformité
Paymely applique automatiquement les règles CASL :
- Aucun envoi SMS sans consentement explicite enregistré
- Les messages de remerciement (statut payé) ne sont pas bloqués
- Vous pouvez configurer des règles d'arrêt automatique dans les paramètres de conformité
Pièces jointes de factures
Vous pouvez joindre des factures aux courriels de relance envoyés par un horaire :
- Dans l'éditeur d'horaire, trouvez la section Paramètres de pièces jointes
- Activez le commutateur Joindre les factures
- Tous les clients ayant des factures téléversées les recevront avec leurs courriels de relance
- Utilisez le commutateur par client pour exclure des clients spécifiques
Les factures doivent d'abord être téléversées sur le profil de chaque client. Si un client n'a pas de factures, le courriel est envoyé normalement sans pièces jointes.
Pour tous les détails, voir Factures et pièces jointes automatiques.
Bibliothèque d'horaires
Vous ne savez pas par où commencer ? Parcourez la Bibliothèque d'horaires pour des modèles pré-conçus que vous pouvez personnaliser.
Voir Bibliothèque d'horaires pour les détails.
Bonnes pratiques
- Commencez par un ton amical et escaladez progressivement
- Espacez les étapes de 5 à 7 jours minimum
- Incluez toujours un moyen clair de vous contacter ou de payer
- Testez votre horaire avec un client test avant de déployer à grande échelle