Horaires récurrents (prêteurs)
Qu'est-ce qu'un horaire récurrent ?
Un horaire récurrent redémarre automatiquement le cycle de relance chaque fois qu'un client paie la totalité de son solde. Contrairement à un horaire standard qui se termine au paiement, un horaire récurrent avance la date d'échéance au prochain cycle et réinitialise le solde — les rappels reprennent selon le nouveau calendrier.
Idéal pour : Les prêteurs, les prêteurs sur salaire et toute entreprise où les clients effectuent des paiements réguliers selon un calendrier fixe (hebdomadaire, bihebdomadaire, etc.).
Exemple : Un client doit 500 $ toutes les deux semaines. Lorsqu'il paie les 500 $, Paymely fixe automatiquement la prochaine date d'échéance 14 jours plus tard et réinitialise le solde. Les rappels reprennent selon l'horaire.
Créer un horaire récurrent
- Dans la barre latérale, cliquez sur Horaires
- Cliquez sur Créer un horaire
- Trois options s'affichent :
| Type | Cas d'utilisation |
|---|---|
| Horaire standard | Rappels classiques avec étapes avant/après la date d'échéance |
| Sous-séquence de règlement | Rappels de suivi après une offre de règlement |
| Horaire récurrent | Redémarre automatiquement après chaque paiement |
- Sélectionnez Horaire récurrent
- Choisissez une Fréquence de paiement :
| Fréquence | Cycle |
|---|---|
| Hebdomadaire | Chaque 7 jours |
| Bihebdomadaire | Chaque 14 jours |
| Semi-mensuel | 1er et 15 du mois |
| Mensuel | Une fois par mois |
- Donnez un nom à l'horaire et cliquez sur Créer
- Ajoutez des rappels (même fonctionnement que tout horaire — voir Créer un horaire de recouvrement)
Fonctionnement du cycle
Lorsqu'un client assigné à un horaire récurrent paie la totalité de son solde :
- La date d'échéance avance automatiquement au prochain cycle
- Le montant payé est réinitialisé à 0 $
- Le statut reste À jour
- Les rappels reprennent depuis le début de l'horaire
Note : Le cycle ne se réinitialise que lorsque le client paie le montant complet. Les paiements partiels mettent à jour le solde mais ne déclenchent pas un nouveau cycle.
Avancement de la date d'échéance
Le calcul de la prochaine date d'échéance dépend de la fréquence :
| Fréquence | Règle |
|---|---|
| Hebdomadaire | Date d'échéance actuelle + 7 jours |
| Bihebdomadaire | Date d'échéance actuelle + 14 jours |
| Semi-mensuel | Si échéance le 1er → prochaine le 15, et vice versa |
| Mensuel | Même jour le mois suivant (plafonné à la fin du mois, ex. : 31 janv. → 28 fév.) |
Fréquence de paiement et montant par versement
Vous pouvez optionnellement définir une Fréquence de paiement et un Montant par versement sur chaque profil client.
- Fréquence de paiement sert au filtrage — par exemple, pour trouver rapidement tous les clients « bihebdomadaire » lors de l'assignation à un horaire récurrent.
- Montant par versement enregistre le montant que le client paie à chaque cycle (ex. 100 $ aux 14 jours). Ce champ n'apparaît que lorsqu'une fréquence est définie.
Pour les définir :
- Ouvrez le profil du client
- Dans le menu déroulant Fréquence de paiement, sélectionnez la fréquence appropriée
- Une fois la fréquence sélectionnée, le champ Montant par versement apparaît — entrez le montant par paiement
- Enregistrez
Vous pouvez aussi définir ces champs lors de l'importation de clients ou les modifier directement dans le tableau des clients.
Utiliser le montant par versement dans les modèles
Le montant par versement est disponible comme espace réservé dans vos modèles SMS et courriel. Utilisez le bouton Insérer un espace réservé dans la barre d'outils de l'éditeur et sélectionnez Montant par versement.
Exemple SMS : « Bonjour [Nom du client], votre versement de [Montant par versement] est dû le [Date d'échéance]. »
Différences avec les horaires standard
| Fonctionnalité | Standard | Récurrent |
|---|---|---|
| Se termine au paiement | Oui | Non — redémarre automatiquement |
| Date d'échéance avance | Non | Oui — passe au prochain cycle |
| Solde réinitialisé | Non | Oui — revient au montant complet |
| Offres de règlement | Disponibles | Non applicable |
| Section d'escompte | Disponible | Masquée |
Bonnes pratiques
- Faites correspondre la fréquence de l'horaire au cycle de paiement réel de vos clients
- Définissez le champ Fréquence de paiement sur les clients pour faciliter l'assignation en masse
- Utilisez des rappels anticipés (ex. : 3 jours avant l'échéance) pour encourager le paiement à temps
- Gardez les séquences de rappels courtes — les cycles récurrents sont fréquents