Statuts des clients — signification et transitions
Les 8 statuts
Inactif
Quand : Le client vient d'être créé et n'a pas encore d'horaire assigné.
Ce qui se passe : Aucun rappel n'est envoyé. Le client attend d'être assigné à un horaire.
Action recommandée : Assigner un horaire pour démarrer le recouvrement.
À jour
Quand : Un horaire est assigné et la date d'échéance n'est pas encore dépassée.
Ce qui se passe : Les rappels sont envoyés automatiquement selon le calendrier de l'horaire (étapes « avant échéance »).
Transitions possibles :
- → En retard : si la date d'échéance est dépassée (automatique, vérification nocturne à minuit)
- → Payé : si un paiement intégral est enregistré
- → Inactif : si l'horaire est désassigné manuellement
En retard
Quand : La date d'échéance est dépassée et le solde n'est pas réglé.
Ce qui se passe : Les rappels continuent de s'envoyer (étapes « après échéance »). Le client a dépassé sa date limite de paiement.
Déclenché par : Vérification automatique nocturne à minuit (heure de Toronto) — le lendemain de la date d'échéance.
Transitions possibles :
- → Arrêt (sans suivi) : si tous les rappels sont épuisés (automatique, vérification nocturne)
- → Payé : si un paiement intégral est enregistré
Payé
Quand : Le montant total payé est supérieur ou égal au montant dû.
Ce qui se passe :
- Tous les rappels en cours s'arrêtent immédiatement
- Un message de remerciement peut être envoyé (si configuré dans l'horaire — étape Payé)
Déclenché par :
- Paiement manuel enregistré
- Approbation automatique via réconciliation IA
- Approbation manuelle dans la file de révision
Note : Si le paiement est partiel (solde restant > 0), le statut reste À jour.
Arrêt (sans suivi)
Quand : Toutes les étapes activées de tous les horaires actifs ont été épuisées.
Ce qui se passe :
- Plus aucun rappel n'est envoyé
- Aucune communication automatique en cours
- Le client attend une décision manuelle
Déclenché par : Vérification automatique nocturne à minuit (heure de Toronto) — automatique.
Action recommandée : Créer une offre de règlement (le statut passera automatiquement à En règlement) ou transférer aux collections.
En règlement
Quand : Une offre de règlement a été créée et une séquence de règlement est en cours d'envoi.
Ce qui se passe :
- Les messages de la séquence de règlement sont envoyés automatiquement
- Le client reçoit l'offre (montant réduit) avec un délai pour payer
Déclenché par : Création d'une offre de règlement (manuelle ou en lot).
Transitions possibles :
- → Payé : si le paiement est reçu
- → Perdu : si l'offre expire sans paiement ou si la séquence de règlement est épuisée
Perdu
Quand : L'offre de règlement a expiré sans aucun paiement reçu.
Ce qui se passe :
- Plus aucun envoi automatique
- Le dossier est considéré comme irrécouvrable
- Le client apparaît dans le badge "Clients perdus" du tableau de bord
Déclenché par : Vérification automatique nocturne — automatique, si la date d'expiration est dépassée et aucun paiement reçu.
Action recommandée :
- Évaluer si le dossier doit être transmis à une agence externe
- Ou réinitialiser le cycle si une nouvelle entente est possible
Légal
Quand : Le dossier du client est en litige, en justice ou nécessite un arrêt complet de toute communication.
Ce qui se passe :
- Toute communication automatisée est bloquée — aucun courriel ni SMS ne sera envoyé
- Le client est retiré de toutes les automations en cours
- Les horaires assignés restent en place mais sont ignorés
Déclenché par : Changement manuel uniquement — ce statut ne peut être appliqué que par un utilisateur.
Action recommandée : Téléversez les documents légaux pertinents dans la section Documents du profil client pour référence.
Important : Aucune exception — tant que le statut est Légal, absolument aucun message automatique ne sera envoyé.
Changer un statut manuellement
Dans le tableau des clients, le menu déroulant de statut affiche tous les statuts, mais seuls certains sont sélectionnables manuellement :
| Statut | Sélectionnable ? | Raison |
|---|---|---|
| À jour | ✓ | Réactive le client dans le cycle de relances |
| Payé | ✓ | Cas spéciaux (paiement comptant, etc.) — n'enregistre pas de paiement réel |
| Perdu | ✓ | Marque le dossier comme irrécupérable |
| Légal | ✓ | Bloque toute communication |
| En retard | ✗ | Géré automatiquement par la vérification nocturne |
| Arrêt | ✗ | Géré automatiquement quand les rappels sont épuisés |
| En règlement | ✗ | Activé automatiquement par la création d'une offre de règlement |
Les statuts gérés automatiquement sont affichés en grisé avec une infobulle explicative.
Filtrer par statut
Dans la liste des clients, utilisez le filtre de statut pour afficher uniquement les clients dans un statut spécifique. Utile pour :
- Trouver tous les clients Arrêt (sans suivi) pour créer des offres de règlement en lot
- Voir les clients En règlement pour suivre les offres en cours
- Identifier les clients Perdu pour évaluation
- Lister les clients Payé pour réconciliation comptable